高管银行流水_应聘工资流水造假后果

内容来源：打印银行流水所属栏目：资讯导读最后更新：10小时前

高管银行流水

高管银行流水_应聘工资流水造假后果

大家知道现在银行之间卷得有多夸张吗？我跟你说，估计你都猜不到！我一个朋友是银行高管，昨天吃饭的时候跟我聊起这个事儿，说今年年后，各家银行都要拼了命地拉客户！竞争激烈到不行！听说有些银行甚至搞起了各种花招，比如抽奖送东西啊，折扣力度特别猛！现在银行的年化利率已经低到2.6%了，还是那种先还利息后还本金的方式！意思就是，借一百万，每个月就还2166块！期限拉到十年，头九年只用还利息，最后一年再把本金一次性还掉，轻松太多了！这比以前那些高利贷啥的靠谱多了！现在国内不少公司都缺资金，有需要的赶紧去试试经营贷！现在银行啊，不太死盯着你的流水账和财务表了，主要看你这人靠不靠谱，能不能按时还钱。只要你有房子，基本上就能贷到九成！听说有的银行为了冲业绩，连征信都查得不太仔细（当然啦，这只是听说，大家自己还是得多留个心眼）。还有，如果你现在每个月利息压力大、借的贷款也多，赶紧考虑一下转贷吧！省下来的可都是实打实的钱啊！我朋友还说，现在银行之间拼得眼红脖子粗，啥优惠政策都往外抛，大家一定要擦亮眼睛，多比几家，挑最合适自己的贷款方案！别被那些包装得花里胡哨的广告给忽悠了！

高管流水🔍隐藏的职场机会与税务密码在IPO审计项目中，高管流水的打印和核查是一个非常重要的环节。虽然很多人认为这项工作很繁琐，但实际上它对IPO项目的申报和个人的职业发展都有着重要的影响。通过打印和核查高管流水，不仅可以防止公司通过个人账户进行结算，还能快速认识公司的高层管理人员，为后续工作打下基础。为什么要打印高管流水？ 🤔 打印高管流水的主要目的是防止公司通过个人账户进行结算，从而避免利润虚高、偷逃税款和资金拆借等问题，确保公司的内部控制得到有效保证。谁需要打印高管流水？ 👥 需要打印高管流水的主要是公司控股股东、实际控制人及其直系亲属，包括父母、配偶、成年子女、兄弟姐妹等，以及董事、监事、高级管理人员、关键岗位人员、财务总监、财务经理、出纳等与发行人关系密切的人员。流水时间范围是多久？ ⏳ 一般情况下，报告期内高管流水的全部内容都需要打印。如果项目需要加期，也需要补充加期内的高管流水。如果涉及董监高人员变动，则需要打印报告期内任职期间的高管流水。如何选择需要打印的银行？ 🏦 在选择银行时，一般优先选择六大国有银行（工行、农行、中行、建行、交行、邮储银行），以及9家股份制银行（招商银行、光大银行、浦发银行、中信银行、华夏银行、民生银行、平安银行、兴业银行、浙商银行）。此外，还需要包括发行人及被核查人所在地的城商行和农商行。通过这些步骤，可以确保IPO审计中高管流水的打印和核查工作更加规范和有效。

🔍高管流水核查全攻略，这些细节别忽视！在IPO审计中，高管流水的打印和核查是一个至关重要的环节。前两节我们已经介绍了高管流水打印的程序和注意事项，这一节我们将详细讲解如何整理和核查这些流水。电子版高管流水整理 📄 首先，从银行拿到纸质的高管流水后，一定要第一时间进行扫描留存。这样可以避免因保管不当导致流水被替换，影响后续的核查工作。整理流水的步骤如下：为每位被核查人建一个文件夹，以被核查人的名称命名。每家银行的流水整理成一个PDF放在各高管对应的文件夹中，比如：账户信息（高管在A银行一共开立多少张卡）+高管流水+银行拍照。高管流水录入 📊 录入高管流水的工作量很大，网上有很多工具可以帮助完成这项工作。不过，由于我们参与的项目较早，当时可用的小工具不多，我们尝试了几种插件或工具后，最终还是选择了手动输入。这项工作确实非常繁琐，但必须仔细完成。高管流水核查 🔍 核查高管流水的步骤如下：根据项目的重要性水平和被核查人的收支特点，选择重要性水平之上的高管流水进行核查。但要注意，有些被核查人在了解我们的核查方式后，会化整为零地进行转入转出。如果在录入或核查时发现这种现象，一定要提高警惕！重点关注以下几个方面：大额资金往来是否存在异常，是否有合理的商业逻辑。发行人与被核查人之间是否存在异常大额资金往来。是否存在大额或频繁的现金支出、存取。在现在这个网上支付如此发达的时代，很少有人使用现金了，所以一定要问清楚现金的来源和用处，必要时需要获取相关支持性的证据。被核查人是否从发行人获得大额现金分红款、薪酬或资产转让款、转让发行人股权获得大额股权转让款，主要资金流向或用途是否存在重大异常。是否存在被核查人代发行人收取客户款项或支付供应商款项的情形。被核查人与发行人关联方、客户、供应商之间是否存在异常大额资金往来。获取员工花名册及被核查人近亲属名单。在核查流水时，如果遇到被核查人与发行人员工转账金额较大、较频繁等情况，我们要对此进行询问，核实交易的合理性，必要时需要获取相关支持性证据。在核查流水时，如果被核查人从自己的A银行卡向自己的B银行卡转钱，我们应进行双向核对，核实卡中流水是否完整，另外核实是否有卡漏打印。签署承诺书 📝 在核实完所有的高管流水后，应让各位高管签署承诺书，保证除我们选取的银行外未在其他银行开户，另外针对我们询问的事项回复均基于事实。通过以上步骤，我们可以确保IPO审计中高管流水的打印和核查工作更加准确、高效。

高管流水打印指南💡现场避坑指南一、事前准备 📋 1️⃣ 提醒高管携带身份证及银行卡：确保高管在打印流水前准备好必要的证件。 2️⃣ 银行流水控制表：根据前期资料，预先统计好高管在各家银行的账户数量，避免遗漏。建议根据当日路线调整银行网点顺序。二、现场流水打印注意事项 📸 1️⃣ 中介机构人员与高管合影：在各个网点门口合影，注意提醒高管摘下口罩，露出银行门口的金属铭牌内容，并使用“水印相机”添加地点及时间水印。 2️⃣ 开立账户数量证据：优先使用以下方式证明账户数量：纸质账户清单证明拜托柜台工作人员截图打印并盖章的查询界面自助终端查询开户数量的视频或照片 3️⃣ 纸质流水：纸质版银行流水需要打印并加盖银行公章或电子章，确保交易时间、交易对手方、交易对手方账号、摘要等关键信息完整。对于长时间未使用的睡眠账户，无法打印流水时，可以通过拍照等形式记录，并在控制表中备注说明。此类账户可以现场存1元钱，延长打印期间。特别提示：打印高管流水时，高管是全程跟随的，因此要保持高情商，避免被高管投诉，后果可能会很严重。

银行流水那些离谱事：富豪们的奇葩操作在金融圈里，核查企业老板和高管的银行流水可是个技术活。虽然对个人隐私不太友好，但确实能发现不少“藏污纳垢”的线索。这个过程就像是在和各种土豪们玩心理战，既要挖出大问题，又要对一些小问题给出合理解释。当然，在这个过程中，你总会遇到一些让你哭笑不得的流水记录。下面就给大家盘点一下那些离谱的流水故事： 💎 某老板一年内大额取现数百万，解释说是给老婆买珠宝了。我们追查到珠宝店时，发现它已经注销了。我只想说，大嫂是不爱卡地亚、Tiffany、Harry Winston吗？ 💸 某老板经常大额对外转账，理由都是借钱，而且十年来只借出钱，没见过还款。听到这个解释，我只想说“excuse me”。项目组私下称他为“xx县大善人”。 💳 公司账上的钱定期打到老板娘的卡里买理财吃利息，年底再把本金还回去。这种操作大家都懂。 👜 老板娘一年花数百万买爱马仕，为了避免利益输送，内核部门非要我们论证爱马仕包包定价的合理性。这事真是让人头疼。 📱 布置完打印流水的任务后，老板把我们拉到一边说：“我还有几张卡，能不能别让我老婆知道？”这事真是让人哭笑不得。 🎲 每几天就有一笔大额微信转入/转出，金额都是整数，但解释说是老板日常打麻将。这事其实挺尴尬的，只能找他的牌友访谈，然后请老板出个不再搓麻将的承诺书。 💼 老板每月固定给公司几个女员工转一笔不多不少的钱。难道要我说这是扶贫吗？这事真是让人无语。 💼 某项目企业高管A向高管B打款5万元，备注“piao资”。这个真是逆天操作，不知道该怎么处理了，随意吧。这些离谱的流水记录真是让人大开眼界，但也提醒我们，金融圈的水真深啊！

美国面签资料注意事项美国面签时这些资料一定不要夸大！ 1、收入和存款虽然银行卡余额是否能覆盖此次旅行的费用支出也是签证官考核的一个重要条件，但是如果在接近签证日的时候突然有大笔的个人款项打进来。这种情况也有可能会有被认为是有刻意为之的行为。依据现在的回国机票和隔离成本建议银行卡有10W+的余额，此刻如果不够可以采取分批打入或者加存款单的方式，自己是创业者也可用公司账户打入会比较好一点。 2、工作证明因为您要提供银行流水的，如果您的商户消费所在地和您的工作地都对应不上，这个就很容易让签证官给你说谎的一个记录。会影响之后的签证办理。工作证明上你可能填的是高管职位，同样你的银行流水如果很少，这样也是不太符合高管的人设的。工作年限也不严谨我们有遇到过申请人，公司才成立两年，但是他的工作年限填的已经是5年了。这样也会让签证官觉得你在说谎。 3、旅行计划行程单很多人的旅行计划因为照抄一些之前的比较火爆旅游线路，这个在以前是可以的。但是目前来讲，我们更多的建议是您的线路是比较少的城市或者比较小众的一些行程。国内参团现在还未开放，如果实在不知道怎么做行程的话，也可以参考当地参团的旅行社。 ☎️还有其他问题需要咨询的可以来问我哦，小签最拿手的就是疑难签证了！但是无论是办理哪里的签证，都不要轻易提交，首先要确定好资料是否齐全，以免被拒影响后续再申请！

#李铁二审维持原判是否罪有应得# 法律视角：判决是否公正？证据链完整，符合司法程序根据公开报道，检察机关提供了大量证据，包括银行流水、证人证言、涉案企业供述等，形成完整证据链。二审法院认为一审事实清楚、量刑适当，故维持原判。量刑标准对比类似体育腐败案件中，前足协主席陈戌源被判无期徒刑，多名俱乐部高管、裁判获刑10年以上。相比之下，李铁的刑期符合司法惯例，并未出现“轻判”或“重判”争议。法律警示作用该案体现了中国司法对体育腐败“零容忍”的态度，符合近年来国家打击各领域腐败行为的政策导向

汇丰+华侨银行💳新加坡开户全攻略 🌟 对于有新加坡市场拓业需求的中企高管、跨境贸易创业者及海外资产配置群体而言，选择合适的银行开户至关重要。本文将系统梳理汇丰银行与华侨银行的公司户优势及开户资料要求，助您高效完成开户流程。 ✨ 汇丰银行公司户优势及开户资料 ❶ 优势概览汇丰银行作为香港/英国跨国金融机构，世界上最大的银行之一，提供全方位银行和金融服务，包括零售银行、财富管理、商业银行、投资银行、私人银行、保险相关服务、受托人服务、证券相关服务和资本市场服务。其公司户优势显著： - 无需亲临新加坡，线上申请开户，便捷高效； - 外汇收付兑换服务便捷，满足跨境交易需求； - 开户资料要求较少，时间短，申请难度相对较低。 ❷ 开户资料清单 - 公司成立文件； - KYC 调查问卷； - 关联公司成立文件及近3-6个月银行流水； - 董事和股东的个人证件（身份证、护照）； - 2套业务往来的单据； - 以下资料之一（需满足其一）： ① 新加坡当地实际经营地址证明； ② 其他国家或香港地区有开汇丰公司户，可提供近3-6个月银行月结单； ③ 如1和2无法提供，可选择“1+1模式”，即协助大陆公司开一个汇丰公司账户（支持北京、上海、广州、深圳、大连、青岛、苏州、杭州地区），其他地区需协调。 🌟 华侨银行公司户优势及开户资料 ❶ 优势概览华侨银行作为全球最强银行五强行列之一，亚洲的环球私人银行，东南亚第二大银行，其全资子公司拥有100多年历史，是新加披历史最久的本地银行。其公司户优势体现在： - 转账自由，手续费较低，降低运营成本； - 账户安全性高，地理位置优越，便于日常管理； - 账户信息和商业信息保护良好，信息连通门槛更高，保障商业隐私。 ❷ 开户资料清单 - 公司注册文件； - 个人证件（身份证、护照）； - KYC 调查问卷； - 关联公司成立文件及近3-6个月银行流水； - 3套完整的业务单据。 📝 总结与建议汇丰银行与华侨银行各有千秋，汇丰银行在线上开户便捷性和综合性金融服务方面表现突出，适合希望快速开户且对金融服务需求多样的企业；而华侨银行在转账自由度、账户安全性和信息保护方面更具优势，适合注重商业隐私和长期稳定运营的企业。建议企业在选择时综合考虑自身业务需求、合规要求及成本控制等因素。同时，务必确保所提供资料的真实性和完整性，以顺利通过银行审核并开启新加坡市场拓业新篇章。

人肉开盒几千块就能搞定！婚姻状况、住址、开房记录、银行账单，全都能一览无遗！百度副总裁的13岁女儿在网上跟人吵架，结果把人家信息给曝出来了，这就是大家说的人肉搜索人肉开盒。她爸爸道歉了！百度也出来解释了！但大家没放过这个事，大家都想知道，13岁的孩子怎么能轻松搞到别人信息？我们的个人隐私到底能不能得到保护？第一财经记者加入了某平台的开盒频道，发现有各种开盒广告，只要几千块钱，就能得到别人的名字、住址、身份证号、电话、户籍、全家人信息、婚姻状况、开房记录、房产、车子、银行流水，甚至是人脸识别等30多项内容，轻松获取！想想我们每天接到的骚扰电话！想想那些诈骗犯能准确掌握我们的信息！想想买房需要登记的资料！想想买车时要登记的信息！想想办银行卡时得提供的信息！想想住院时要登记的各种资料！想想公司统计的各种信息！我们不反对你去登记这些信息，可登记后，真的有足够的保护吗？还是它们被拿去卖了？百度高管的女儿被网暴孕妇。

个税纳税记录开具全攻略作为从业二十年的财务人，今天给大家拆解这个高频实务问题——如何用个税APP自助开具纳税记录。这个技能可是财务岗必备，尤其年底员工贷款、落户审核都急用，赶紧收藏这份保姆级教程！一、3步搞定纳税记录（附实务案例） 1️⃣ 通道入口登录APP后有两种路径：首页直接点击「纳税记录开具」底部「办&查」模块选择同名功能（适合导航栏更新后找不到入口的情况） 2️⃣ 年月选择技巧案例：某员工2023年8月更正申报专项附加扣除，在勾选月份时一定要同时选2023年1-12月完整年度，否则生成的记录会遗漏更正信息。特别注意：跨年开具可同时勾选2019年至今任意时段需开具2018年及以前的《税收完税证明》，必须去办税大厅 3️⃣ 生成与保存拖动滑块验证后点击生成，遇到系统卡顿可退出重试（实测高峰期等待不超过2分钟）。重点提醒：务必先「预览」核对右上角查验二维码是否完整，再点击保存至手机相册。二、四大查验场景深度解析 ■ 人力部门要求验证：教对方用个税APP「扫一扫」对准二维码，显示纳税人姓名、税款所属期即有效 ■ 银行流水比对：若发现记录金额与工资条个税扣除数不符，需核查是否存在年终奖单独计税情形（某高管全年工资30万，年终奖12万选择单独计税，个税记录仅反映工资部分税额，需人工合并计算验证） ■ 零纳税申报标注：某自由职业者每月收入不足5000元，仍可生成显示“应纳税所得额0元”的有效记录 ■ 特殊标记处理：遇到过某客户更正申报后，所有相关月份的记录都出现“更正申报”水印，记得向审核方附情况说明三、高频问题避坑指南 ⚠️ 记录显示“待解缴”怎么办？因单位逾期缴税导致的，联系企业财务从「自然人电子税务局扣缴端」补缴，3个工作日后重新开具 ⚠️ 跨省工作记录合并问题某员工上半年在深圳、下半年调至上海，需分别选择两地税款所属期生成两份记录，不可直接合并开具 ⚠️ 作废记录影响每月限开具3次，某次操作失误点错月份后发现已超过修改次数上限需到办税大厅处理，建议删除前先在「查看记录」核对生成时间，避免误删有效文件四、二十年老会计的特别提示 1. 退税争议处理：若对某笔退税记录有异议，务必在5个工作日内通过APP发起申诉，超期将影响查验结果 2. 个税抵扣衔接：房贷、赡养老人等专项附加扣除未及时填报的，可在补录后重新生成完整年度记录 3. 归档规范建议：将PDF版本同步发送至企业邮箱留存（某上市公司要求所有纳税记录必须与电子影像文件生成关联二维码），避免手机丢失导致重复申请掌握这些细节，95%的纳税记录问题都能迎刃而解。财务人要记得定期更新APP版本（目前2025版新增批量导出功能），下次遇到同事急要20份记录时，你就知道怎么三分钟高效处理啦！