骗子要银行卡流水有什么用_不知情刷流水犯法吗

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骗子要银行卡流水有什么用

你的银行卡将到账60 亥猪特大级暴雨消息 5月2号晚上9点之前你的银行卡将到账600万请“确认” 很灵的最近不少人的手机收到这类“到账通知”，有人信了，结果银行卡里的钱几分钟就被转空。广州的郑先生刚往新办的卡里存了600万，吃顿饭的工夫，钱就变成690块。银行流水显示，200多笔转账像流水一样往外划，每笔都是2万。郑先生坚称自己没签过代扣协议，但银行说钱被上海一家公司“正常扣走”。类似情况不是孤例，常德警方抓了个团伙，用几百张银行卡一天洗钱600多万，转账记录密密麻麻811条。这些短信看着像银行发的，其实破绽百出。有人用聊天软件伪造通知，把“对接”写成“兑接”，行长名字都是瞎编的。真银行发短信，错别字不可能这么多。老年人最容易中招。骗子专挑看不懂复杂流程的人，收到“到账提醒”就激动，根本顾不上核实。有个细节要注意：真银行绝不会用“暴雨”“亥猪”这些词催你转账。警察提醒，见到“确认到账”“特大福利”别急着点链接。赶紧给银行官方客服打电话，哪怕耽误两分钟，也比丢全部积蓄强。现在连菜市场卖菜的大妈都知道，天上不会掉600万，只会掉陷阱。

🚨被电信诈骗后银行卡还能用吗？ 😱遭遇电信诈骗，银行卡还能继续使用吗？别慌，我来给你支支招！ 1️⃣ 📞立即冻结银行卡：拨打银行官方电话，告诉客服你的情况，他们会帮你冻结账户。记得提供银行卡号、身份证号和取款密码哦。 2️⃣ 🚓报警：直接拨打110，警察会迅速赶到现场，协助你处理后续事宜。 3️⃣ 🔒安全起见，修改其他账户密码：支X宝、微信、某音等账户的密码也要改，特别是那些和银行卡密码一样的账户。 4️⃣ 🔌解绑银行卡：如果银行卡绑定了这些软件，赶紧解绑，避免更多损失。 5️⃣ 🏦去银行处理：做完上述操作后，去银行柜台处理被诈骗的银行卡。可以选择注销并重新办理新卡，或者换个卡号继续使用（但开户行信息不变）。记得打印流水清单，交给警察叔叔。 6️⃣ 👪家人被电诈？别忘了安抚他们：钱可以再赚，家人之间的信任和感情是无价的。 7️⃣ ⚠️谨防二次诈骗：看到有人说能帮你追回损失？千万别信，那也是骗子！希望这些建议能帮到你，祝你早日摆脱困境！💪

银行卡被冻结的教训：被骗后的困扰与反思 😓 被网络诈骗了，真是人生低谷。被骗了钱，我承认自己蠢，生活一地鸡毛，只能认命，重新振作起来，努力工作还债。报警时，我特意问了警察，银行卡还能不能用，会不会有问题。警察说改个密码就行，受害者不用担心。结果，距离过年不到一个月，客户打钱到卡里，卡立刻被冻结了。 🏦 去了银行，重新揭开伤疤，把情况告知，银行让我提交流水，解释钱的用途，准备其他资料交上去解封。快过年了，急用钱，打电话催了几次银行，态度很好，也帮我询问了上级，还是要走流程，卡大概能解封，但不知道具体时间。更糟糕的是，这张银行卡不能用了，还有可能5年内不能办新卡。 🤔 我查了一下，涉及诈骗5年才不能办新卡。我一个受害者怎么就成了涉及诈骗了呢？我被骗是我蠢，但我这个受害者在丢钱后还要被惩戒？被骗的钱是我自己的，钱的来源也没有涉及诈骗，单纯是骗子登陆了我的手机银行，把我的钱分几笔转到不同账户。就这样我成了涉及诈骗的嫌疑人。 💔 真心希望银行能理解受害者的困境，不要一刀切地惩罚我们。同时，也希望大家能从我的经历中吸取教训，保护好自己的财产安全。

今天来和大家聊聊网络诈骗如果有对方银行卡能不能抓到骗子这个事儿~ 如果有对方的银行卡，那可是很有帮助的呢！💪一般来说，通过银行卡的线索，警方可以去银行系统查询相关信息呀，比如交易流水、转账记录之类的，这些都能为破案提供重要线索呢~就好像是在黑暗中找到了一丝光亮✨。而且呀，现在的侦查技术很厉害哒，警方可以通过银行卡的信息追踪到骗子的活动轨迹呢~可能会顺着这笔交易一路查下去，从银行到各种支付平台，再到可能的使用地点，就像追踪一个神秘的脚印一样，一步步接近真相~ 不过呢，也不是说有了银行卡信息就一定能抓到骗子啦，毕竟骗子也可能会用各种手段来掩盖自己的行踪呢。但这绝对是一个很关键的线索呀，就像是破案拼图中的重要一块呢~ 所以呀，大家如果遇到网络诈骗，一定要及时向警方报案，把自己知道的关于骗子的一切信息都告诉他们，包括银行卡信息哦~说不定这就是抓住骗子的关键呢~加油💪，让骗子无处可逃！

黑户注意别上当如果你信用黑了、花了，肯定有人说能帮你，还保证贷款包批下来，只收3%的茶水费。要是你最近正缺钱，看到这种话肯定心动。但你先别急，听我把话说完。小心贷款骗局那些说保证能下款，或者帮你包装资料贷款的，全是骗子。他们一开始会说你条件不够，得他们帮忙包装，然后就找你收钱。可收了钱之后，贷款根本办不下来。你找他们退钱，他们不仅不退，还会把责任赖到你头上。还有更危险的。有人让你把银行卡寄给他们，说帮你操作流水，这样就能借到更多钱。实际上，他们是用你的卡去“跑分”，参与违法洗钱活动。一旦被查，你可是要坐牢的。正确应对办法信用黑了的话，基本只能考虑抵押资产贷款了。要是只是信用花了，还能想想其他正规办法。找贷款中介一定要找靠谱的，千万别掉进套路里，不然钱没借到，反而惹一身麻烦。#银行贷款#

💸20万血汗钱打水漂！买房陷阱避坑指南没想到自己会遭遇这种事情，现在回想起来，真的是悔不当初。事情是这样的，有个骗子以别人欠工程款用房子抵账为由，把一套位于江边上的《雁归来》楼盘的房子放我名下。那楼盘有几栋已经建好了，还有一些正在建，看着还挺有发展潜力的。我们接触了一个月左右，我去衡阳见了开发商。他们分两个人，一个人给我支X宝转10万，另一个人给我微信转10万，总共20万。我把这20万提到自己银行卡，再打到开发商的账户里。转钱的时候，我还签了个20万的欠条。之后我去银行办理按揭贷款，第二天就办好了。开发商的人加我微信，把房贷卡拿走了。从2023年一月份开始，他们每月给我转4k房贷，我提现到房贷卡里扣款。那时候，我真的是被他们“洗脑”了，想着自己不用出钱也不会亏。所以，当开发商说还有一个全款房要放我名下，叫我贷款刷流水的时候，我就毫不犹豫地答应了。我把钱给了骗子，现在想想，真的是傻透了。骗子后来告诉我，刷流水的钱被拿去还高利贷了。还说衡阳那房子不是工程款抵账的，是开发商资金链断裂骗取银行贷款的。我这才恍然大悟，原来这一切都是假的。他们找我去按揭买房，20万首付和每月房贷都是他们出的，还给了骗子1万好处费。现在开发商要求我退房，说首付款不是我出的，退房钱也不给我。他们说退房是为了帮我结清按揭贷款，但我觉得这根本就是借口。开发商虚假按揭骗取银行贷款的行为，到底犯不犯法啊？我真的希望警察能把他们抓起来，给我一个公道。回想起这件事，我真的觉得自己太轻易就相信了别人。以后，我再也不会轻易把钱给别人了，也不会再这么轻易就被“洗脑”了。大家也要引以为戒啊，买房这种大事，一定要多留个心眼，别像我一样上当受骗了。

淘宝店主被骗3万，揭秘冒充客服诈骗套路开淘宝店半年了，前几天竟然被骗了30000元。事情经过是这样的：一个顾客声称无法付款，并给我发了一个电脑版淘宝付款失败的截图。截图上显示店铺的最高限额未设置，需要工作人员立刻介入。接着，对方转到QQ上，开始语音聊天，并远程控制我的电脑，让我输入一个网站并登录。登录后，确实看到限额不足。对方称需要银行流水证明店铺的最大交易额，要求2万到10万不等，让我在支X宝上进行网商贷，尽量提高这次流水。也可以用银行卡转账。由于心急，我确实信以为真，虽然没贷款，但借钱去了，借了几次。对方每次都说每个验证的银行流水账户都是临时申请的，一段时间没有完成，要重新提交任务，刷新后要我向另一张银行卡转账。我转过两次，等到第三次的时候，银行客服给我打电话，问我转账原因。骗子还在语音中让我不要管他，说是家人朋友交易就好了。出于礼貌，我关掉语音麦克风，和银行客服说明情况。银行客服说这是典型的诈骗，并问对方是不是给你一个无法交易的截图，然后让你登录页面。听完银行客服的描述，我当场醒悟，感谢银行客服，她说已经拦截了这次转账，让我报警。110让我记录下银行卡号，转96110让那边去冻结，之后去公安局备案。由于和骗子语音断了，他可能也发现被冻结，等我报警回来已经被拉黑了。淘宝那个顾客倒是撤回了消息，难道还想用？瞧瞧还是3钻的淘宝号，2太阳的QQ，下本了呀。大家一定要下载国家反诈中心APP，虽然这次骗子对我的操作大部分是在电脑上的，没有在手机上登录网页和下载任何APP，但多看看案例可以增长经验。

女子接了个电话，自称客服，口气挺急。江苏南京的周女士就这样被拉进一场精心设计的局。对方让她装了三款软件，还忽悠她把银行卡贴手机上。没输密码，没点验证码，手机却黑屏，账户里的12万没了。骗子用的招数不简单。第一款软件，假装叫“银联会议”，跟正宗银联八竿子打不着。这是个木马病毒，能偷看屏幕，还能偷偷操控手机后台。第二款是真家伙“云闪付”，正规软件，NFC功能把周女士的银行卡全绑了。第三款“Uni-pay”，又是骗子自制的，专门掏银行卡信息，三两下就把钱刷走。整个过程像流水线，环环相扣，愣是没让周女士起疑。这事的核心在哪？骗子把周女士的信任拿捏得死死的。客服电话一打，语气急得像天要塌了，普通人哪有空细想？再加上软件名字起得跟真的似的，稍微不留神就上套。专家说了，NFC功能本身没啥毛病，关键是别信那些花言巧语，别乱点链接装软件。说白了，骗子就是抓住了人慌乱时的那点软肋。周女士为啥这么容易信？她不是傻子，平时估计也精明。可能那天正忙，脑子没转过来；也可能对方电话里套话套得巧，把她的底细摸得差不多。骗子不是随便挑人下手，专挑那种听起来好忽悠的。利益驱动下，他们的套路越来越细，软件都自己开发了，简直是高科技犯罪。这事还没完。警方正在查，骗子估计早就跑路。保护好自己，别让手机变成别人的提款机。

被骗钱了？教你5步追回损失！在广州被骗了钱，真是让人头疼。别急，我来给你支几招，或许能帮你追回损失。第一步：赶紧行动起来！🚨 首先，报警是关键！赶紧打110或者直接去派出所，告诉他们：你什么时候被骗的（具体到几点）骗子是怎么骗你的（刷单、投资还是冒充熟人）钱转给谁了（对方的银行账号、支X宝或微信名）记住，一定要拿到报警回执单！这是后续操作的通行证。接下来，紧急冻结骗子的账户。打银行客服，报上骗子的账号，要求冻结。如果是支X宝或微信，找到转账记录，点击“投诉”，选择“涉嫌诈骗”，然后申请退款。第二步：保留这些证据！📋 聊天记录：把骗子的对话截图或录屏，别退出群聊！如果是网站，记住网址，复制到记事本里。转账凭证：银行流水（去柜台打印盖章版），支X宝或微信的电子回单（带交易单号）。骗子信息：对方的电话、账号、假名字（哪怕可能是假的也要记）。小技巧：用手机录屏功能，从打开APP到转账全程录下来！第三步：找律师有用吗？👨‍⚖️ 找律师是有用的，但要注意以下几点：钱还在冻结账户里没被转走骗子用别人的银行卡收钱（比如买来的“黑卡”）先查律师资质，可以通过微信搜索“国家政务服务平台”，然后点击“律师查询”。拒绝“包追回”的承诺，敢说100%能拿回钱的，99%是骗子！费用要明确，签合同。第四步：利用政策红利！📲 国家反诈中心APP：下载后开启“诈骗预警”功能，能自动识别诈骗电话。在APP里直接提交被骗证据，比普通报警快！银行新规：转账时如果弹出“风险提醒”，必须停下来核实！发现被骗后，银行有责任帮你拦截，打客服态度要强硬！法律武器：2023年起，卖银行卡给骗子的人也要赔钱给你！第五步：防二次诈骗！🚫 这些话术都是坑： “我是网警，交5000元保密费就帮你追回” “我们是黑客，已锁定骗子账户，转账手续费30%” “下载这个‘安全软件’才能退钱” 记住：真警察不会私下收钱！所有退款必须原路返回，不会让你交保证金！止损比追钱更重要：2023年只有15%的钱能被追回，越快冻结账户越有希望！希望这些方法能帮到你，祝你早日追回损失！💪

郁闷，上个月工资卡突然收到59元转帐，查一下是安徽什么网络公司转过来的，标记服务费，很不正常感觉，采取措施，1果断挂失银行卡，2报警。这事儿真让人头大，换了新卡新号，警察那边也就备个案，没下文了。结果今天新卡又莫名其妙收到93元，还是那个安徽的网络公司，标记服务费。这不明摆着是骗子吗？可问题是，新卡号怎么这么快就被泄露了？真是让人摸不着头脑。这种情况，再报警估计也没啥用，警察那边也就是备个案，没啥实质性的帮助。再换卡？那岂不是又得折腾一番，而且谁知道会不会再被泄露呢？这事儿真是让人心烦意乱。我觉得，这种情况下，咱们得自己多留个心眼。平时用卡的时候，尽量少在网上泄露个人信息，尤其是银行卡号。另外，可以定期查查银行卡的流水，看看有没有什么异常交易。如果发现不对劲，第一时间挂失并报警，虽然警察可能帮不上大忙，但至少能留个记录。大家有没有遇到过类似的情况？都是怎么处理的？欢迎在评论区分享你的经验，咱们一起想办法，别让这些骗子得逞！