银行放款要检测银行卡流水吗_买房银行假流水查不查

内容来源：打印银行流水所属栏目：新闻看点最后更新：3小时前

银行放款要检测银行卡流水吗

交通惠民贷还利息，扣款失败是什么情况？扣款会从关联的三方银行卡上扣除么？我的贵人，昨天晚上在群里边很着急的问，客户想还款，但是显示转账失败！这可是大事，因为还不上款，有可能就会上征信逾期。这可了得？惠民贷当时放款的时候会有两种情况：第一种情况，直接放到一类卡！像这种情况就比较简单，把足额的钱存到交通银行一类卡，等待着扣款即可！要注意的是交通一类卡不能是冻结状态，这个卡尽可能的不要绑定其他的代扣，有客户情况，我明明还款了，但是我逾期了！一查流水钱被其他的，比如说信用卡给划扣走了！第二种放款的时候是在线开通的二类卡绑定的他行一类卡！它会存在一个什么样的一个问题，你直接存到二类卡就存不上去！显示扣款失败，那这个时候可以把钱存到当时绑定的一类卡，再从这个一类卡转到二类卡里边，等待扣款即可！如果两张卡都是正常状态的时候，显示还是扣款失败！那都需要把这个交通银行二类卡去柜台升级为一类卡！需要注意的是：是升级卡而不是重新办理卡！好借好还，再借不难！如果时间长了，这个就属于客户非主观性的一个逾期，还好还好！遇河架桥，逢山开路！一定给客户提前交代好，款放到一类卡，怎么来还款？款放到二类卡怎么来还款？这样他们也就不着急了，放款后服务的体现，也就出来了！希望你在融资路上，所遇皆为良人！ #交通银行惠民贷# #学历贷# #扣款日常#

信用卡分期后要凭证？别慌！宝子们！最近好多小伙伴都在问信用卡分期后银行突然要消费凭证怎么办😱今天就来给大家支招啦！赶紧码住！📄 🔍什么是贷后消费凭证？就是贷款发放后，银行要求提供的消费证明材料，主要是看钱花哪儿了💰常见的有：销售票据/收据增值税发票/电子发票 POS机小票和合同 💡为啥要上传消费凭证？银行为了确保贷款用途合法真实🤔避免资金被用于非法用途。两种情况会要凭证：违规用款被风控正常贷后抽查被抽中 🚫违规用款例子：以贷养贷贷款资金转入理财贷款资金用于投资 🏦不同银行要求：招商银行：必须发票，实时验真交通银行：销售票据、收据也OK 广发银行：机打票收款和发票都行浦发银行：通常需要发票和银行卡流水 📝上传凭证注意事项：时间：放款日之后公章：票据上要有企业公章金额：最好≥贷款金额抬头：本人姓名合规性：资金用途合法 💸避开风控小技巧：资金截流：取现或多转几手有效凭证：发票、收据、合同等 🔧常见问题解决：用途不符：主动联系银行协商凭证丢失：联系商户补开宝子们，用卡和贷款一定要合规哦！有问题评论区见💖

🚨男友贷款遭陷，竟被关进大牢！😱 📣“无抵押、低门槛、快速放款”，这些诱人的贷款广告背后，可能隐藏着巨大的风险！ 🤔专做贷款服务的中介会告诉你，他们可以帮你刷流水，达到“标准”，但你的银行卡可能就此成为他们“洗钱”的工具。 😱“我什么都不知道，我会被判刑吗？”这种情况下，你很可能面临法律责任。 📜根据《刑法》第287条，如果你明知他人利用信息网络实施犯罪，却为其提供技术支持或帮助，情节严重者，将面临三年以下有期徒刑或拘役，并处罚金。 🤷‍♂️“明知”的界定需要你举证自己不知情，如果无法证明，警方将根据证据认定你“明知”，那么你就可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪。 🚫网上的贷款机构陷阱重重，稍有不慎就可能陷入其中，甚至涉嫌违法犯罪！大家一定要谨慎！

公积金贷款全攻略🏠避坑省心指南 🏠 准备在南通申请纯公积金贷款？首先，你需要选择一家银行，比如交通银行。记得提前确认要去哪个支行办理，因为不是所有网点都能办理公积金贷款。为了避免跑错地方，提前问清楚是很有必要的。 📋 接下来，你需要准备以下材料：身份证户口本除公积金外的全款发票已备案的购房合同征信报告（注意，征信报告必须是银行机打的，不能是手机查询的，而且打印日期不宜太早） 🏡 如果房产证上的持有人不止一个，那么所有持有人都需要到现场签字。 💳 另外，如果你只申请住房公积金贷款，那么收入证明和银行卡流水都不需要提供。 📞 南通住房公积金贷款提交后，通常在3个工作日内就会放款。银行不会提供查询路径，放款成功后银行会发短信通知你。如果材料有问题，银行经理会主动联系你。 📝 记得，征信报告的打印日期不宜太早，确保在有效期内。提前准备好这些材料，可以加快贷款的办理速度。

买卖出租卡能赚钱？小心陷入帮信罪陷阱！ “高价出租、出售银行卡、电话卡躺着就能赚大钱” “有一种高薪兼职动动手指、刷刷流水就能轻松挣外快” 遇到说这样话的人一定要提高警惕小心成为电诈工具人！什么是“两卡”和帮信罪？所谓“两卡”是指手机卡、银行卡。而非法出租、出售、购买“两卡”用于犯罪活动或者被他人用于犯罪，情节严重的构成帮助信息网络活动罪，即通常所说的“帮信罪 ”。除了广为人知的出售、租借银行卡用于跑分洗钱以外，电话卡以及电话卡关联的互联网账号用于电诈违法犯罪的活动更为隐蔽，带来的法律后果却更为直接。案例1：打电话赚钱的兼职学生小陈在某小众社交软件上认识到嫌疑人。嫌疑人答应以900元/小时的价格提供兼职，小陈只需要准备两部手机，其中一部必须插有电话卡，另一部手机必须下载QQ软件，且能连通网络。准备好后，对方就用QQ与小陈进行通话，另一部手机则用来拨打对方提供的一批手机号码。就这样，两部手机将境外来电摇身一变为本地号码，小陈也因此成为电信网络诈骗的“帮凶”。案例2：帮忙抢购的兼职小林是某大学大一学生，由于家境不富裕，小林特别留意身边的兼职机会。今年年初，她在网上发现有抢购白酒、金条的兼职，遂联系发布方进行兼职。后发布方以内部渠道抢购等名义，让小林进行转账活动，不料银行卡被警方依法冻结。经过了解，小林不仅没有拿到佣金，还垫付了六千元左右用来抢购金条，但这个过程是帮助不法分子进行“洗钱”，不知不觉中小林已经成为了骗子的工具人。案例3：办理贷款却需要先刷流水大学生小吴因为超前消费，花光了自己的学费，因害怕家里人知道，他便在网上寻找办理贷款的途径。偶然在朋友圈看到一条贷款广告，小吴便主动联系嫌疑人，咨询能否办理贷款。看到对方发来的询问消息十分专业，加上使用的聊天软件是需实名认证的，小吴便相信了对方是办理金融业务的客服，声称自己创业差一些启动资金，并提出3万元的贷款请求。其后，小吴按照对方要求逐步操作办理贷款，登录网上银行，将用于接收贷款的银行卡明细发给了客服。客服提出小吴名下的银行卡流水不足，日常消费信息不够，需要“包装”一下才能给小吴放贷。对方表示只需将银行卡和绑定的手机卡邮寄到位，刷完流水后即可放款，且不收取任何额外费用，只在放款成功后扣除总金额的百分之三作为服务费。小吴便答应下来，将银行卡、手机卡寄给对方。几天后，小吴寄出的银行卡绑定的社交账号频繁发来交易消息提醒。小吴询问对方缘由，对方声称是在帮助小吴刷流水；但谈及贷款的申请进度时，对方却只让小吴继续等待。最终他明白自己已经成为犯罪分子的洗钱工具人，并投案自首。警方提示：凡向违法犯罪分子出租、出借、出售、购买“两卡”都是违法犯罪行为，易触犯妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、非法利用信息网络罪、诈骗罪等罪名。广大居民要提高防范意识，切莫贪图小利，成为犯罪的“帮凶”。一旦发现涉“两卡”犯罪线索，应当立即向公安机关举报。若已实施非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动，必须立即停止，主动投案自首，争取宽大处理。文章来源：武汉市反电信网络诈骗中心

AB贷+跑分骗局！亲测血泪经验分享🚨 家人们，今天必须来聊聊我最近遭遇的AB贷和跑分骗局，真的是吃窝窝头了，但好在及时醒悟，没造成大损失！第一次发文，可能有点啰嗦，但我觉得还是重点写出，让大家都能提高警惕！先说AB贷，这简直就是一场精心设计的骗局！当你因为征信问题在银行贷不了款时，这些骗子就会盯上你。他们会用各种话术忽悠你，说什么因你征信不好，需要找征信好的朋友来贷款，银行会认为你是优质客户，然后查你朋友资质后骗来用其名义贷款给你自己用。更过分的是，他们还会收取高额费用！我真的觉得这些公司太“牛逼”了，为了高额服务费，居然给自己上AB贷这种套路！大家一定要警惕啊，千万别被他们的话术给忽悠了！再说跑分，这也是个危险的陷阱！骗子会先用简单的聊天拉近关系，然后称贷款要审核资质，普通人银行卡流水受限制。如果你每日流水限额低，银行不放款，他们就会让你查询每日限额并尝试提高。这时候，你就要小心了！他们可能会诱导你用银行卡洗钱，一旦中招，可是要负刑事责任的！记住，一切让你把卡留下或给你刷流水证明有消费能力的都是骗子，任何人都要警惕！在这里，我给大家提个醒，遇到类似的情况，一定要多留个心眼！别轻易相信陌生人的话，更别轻易把自己的银行卡信息交给别人。咱们得保护好自己的钱包和安全啊！最后，我想说，虽然这次我遭遇了骗局，但也让我更加明白了防骗的重要性。我也会把这次的经验分享给身边的朋友，让大家都能提高警惕，避免上当受骗！希望大家都能平平安安、顺顺利利的！

银行贷款陷阱！这些套路你中招了吗？🚨 大家好，今天来聊聊一个最近很火的话题——济南AB代的那些事儿。作为一个曾经在AB代工作过的小伙伴，我觉得有必要给大家分享一下我的所见所感。第一通电话：贷款申请的诱惑 📞 首先，你会接到一个电话，对方自称是某银行的客户经理，问你有没有在银行申请过贷款。这时候，他们会开始问你一些个人信息，比如有没有房子、车子，负债总额等等。这些问题的背后其实是在为你挖坑，为接下来的套路做铺垫。第二通电话：审批通过的陷阱 📞 过了几分钟，你会接到第二通电话，告诉你贷款已经审批通过了。这时候，他们会要求你带着征信报告、银行卡和身份证去银行办理放款手续。到了银行，他们会用各种手段打压你，比如拿你的征信报告说事儿，或者要求你包装流水。费用和申请表的套路 💰 接下来，他们会向你收取一笔不小的费用，大概20个点左右。然后让你填写申请表，特别强调需要找一些大数据评分好的人来帮你。这些“大数据评分好”的人一般是那些有五险一金或者按揭房的人。填完表后，他们会拿着你的资料去办理业务，让你在看不到的地方等一会儿。最后的套路：回访电话和找人 📞 最后，他们会要求你接回访电话，其实就是自己人找个座机给你打的。打完电话后，他们会引导你去找你在申请表里填的那些人，让他们陪同过来放款。业务员会想尽办法说服你们去给朋友办贷款，各种套路层出不穷。中介公司的手续费 💸 说到这里，大家有没有想过中介公司到底收了多少手续费呢？这些套路和陷阱真的是让人防不胜防。希望大家在办理贷款的时候多留个心眼，避免上当受骗。好了，今天的分享就到这里，希望大家都能顺利办理贷款，不要被这些套路所迷惑。如果有任何问题或者经历，欢迎留言讨论哦！

贷款办理全流程🏠这些材料要带齐！刚办完贷款，整理了一份超详细的流程分享给大家👇 📄 所需材料清单： ▫️户口本+结婚证+双方身份证（夫妻双方均需到场） ▫️双方父母户口本（核查父母征信） ▫️购房合同原件+车位定金收据 ▫️连续6个月收入流水（需盖鲜章） 📝 办理步骤拆解： 1️⃣ 首次提交：夫妻双方持上述资料到售楼部 2️⃣ 资料预审：按工作人员要求补充完善（重点核查购房合同信息） 3️⃣ 复印备份：现场复印所有资料并加盖项目章 4️⃣ 资料封装：信贷专员整理归档（建议当场核对清单） 5️⃣ 二次提交：次日携带身份证+信用社银行卡至西关步行街指定网点 6️⃣ 贷款放款：审批通过后3-5个工作日到账 ⚠️ 注意事项： ❗️所有资料需原件+复印件（建议提前复印好） ❗️收入流水需显示工资代发记录（兼职收入需额外证明） ❗️父母征信报告可委托工作人员代办（需签署委托书） ❗️放款卡需为一类账户借记卡（不支持信用卡/二类账户）虽然流程有点繁琐，但按照要求提前准备基本不会踩坑😛 正在办理贷款的业主可以收藏备用哦～

银行贷款逼疯！首付来源三查四审💸 家人们，今天必须来吐槽一下大华锦宸府这购房流程，简直是套路满满啊！我算是长见识了，购房也能这么戏精！先说银行查首付来源，流水、收入证明、税单，三价取低，这操作也是没谁了。我月入四万五，结果银行就给我批两百万贷款，这是嫌我钱多没处花吗？还有啊，父母打钱来凑首付，还得证明亲属关系，出示父母两年流水，这是怕我们洗钱还是怎么着？卖房收入也得证明下家与购房者关系，这是怕我们房子卖便宜了还是怎么的？更离谱的是，银行卡转账超过五万要查，两年流水里有朋友转账记录不合规，得，我这朋友算是白交了，转账记录都成了原罪。不过呢，买拉杆箱转账五千万就不用查，这银行也是够个性化的，合着有钱人就可以为所欲为呗！销售还各种提醒，贷款一个月内不到账需付违约金，前五个工作日每天万四，超过五个工作日20%房款，这是怕我们资金不到位影响他们业绩吗？还有啊，银行放款需等楼封顶，高层一个月以内肯定不能封顶，这不是明摆着让我们干等着吗？最可气的是有些小伙伴被销售威胁，不买装修包就有不良后果。这不是强买强卖吗？大华一直不给对接银行的信息，故意晚提供，让银行对接有问题，这不是逼着我们知难而退吗？你赢了，我不玩儿了！面对这么多套路和威胁，我算是怕了。购房之路如此艰难，何必自寻烦恼呢？大华锦宸府，你这波操作，我算是彻底服了！以后啊，还是老老实实买房，别整这些幺蛾子了！

前几天，我差点儿就被一个朋友给骗了他突然联系我，说急需贷一笔款朋友深夜突然发消息，说贷款公司要放款得先走我的银行卡。他说只要我收钱再转给他，就能帮我"刷流水"。我盯着手机屏半天没回消息——哪有正规贷款要借别人账户过钱的？我学法律的朋友后来告诉我，这种操作九成是坑。骗子常会让人帮忙"刷流水"或"解冻账户"，实际是拿你的卡洗钱。最近有个案例，王先生帮人转账5万后，对方直接消失，还背上了洗钱嫌疑。还有人被要求下载假贷款软件，钱没到账先交数万元"保证金"。贷款公司客服通常只用QQ微信联系，这点特别可疑。我朋友支支吾吾说不清贷款公司名字，更让我起疑。网上有人遇到过一模一样的情况，对方收到钱后直接拉黑跑路。现在想想都后怕。要是当时贪图朋友说的"好处费"，现在可能得去派出所做笔录。有数据显示，2024年江西某市一个月就发生27起类似贷款诈骗案，单笔最高被骗18万。最离谱的是，骗子现在会伪造银行短信。有人收到显示"某银行"发来的放贷通知，点链接下载的却是山寨APP。这些软件做得和真的一模一样，填完信息钱没到手，反而倒贴数万元。