温州办理个人银行流水_经侦查流水会查多久的

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温州办理个人银行流水

外汇领域的刑法肯定会越来越严格了，好在现在只是针对组织性犯罪行为地下钱庄两年换汇264笔，广东林某被罚403万元。2024年国家外汇局通报的案例显示，有人通过“对敲”方式把人民币转给地下钱庄境内账户，境外账户就能收到美元。目前个人每年有5万美元换汇额度，留学、旅游都能正常使用。但用这个钱投资美股、海外买房属于“违规”，暂时不会坐牢。福建丁某因非法买卖外汇被罚182万，浙江欧阳某换汇被判3年有期徒刑，他们的共同点都是通过地下钱庄操作。银行柜员提醒：“客户要换50万美元，我们都会查资金流水。”有人把亲戚朋友的额度凑起来换汇，这种“蚂蚁搬家”行为会被系统自动识别。2023年有69人因借用他人额度换汇，被取消两年换汇资格。温州恒丰银行曾因没审核转口贸易真实性，被罚没146万元。现在银行换汇不仅要填用途，还要说明具体使用时间。有人给子女汇学费时填错用途选项，账户直接被冻结三个月。外汇局系统里存着“关注名单”，上榜者换汇需提交就医证明、租房合同等材料。2020年杭州李某帮朋友换汇赚差价，结果被列入名单，导致自己公司跨境货款延迟三个月到账。香港银行卡买美股暂未公开处罚案例，但律师提醒：“资金出境路径被查，罚款能追缴十年。”深圳某私募基金用员工个人账户换汇投资港股，2022年被追缴税款加罚款合计870万元。 “现在换汇就像走钢丝，正规渠道慢但安全。”外汇局数据显示，2024年第一季度地下钱庄案件罚款总金额同比上涨37%。有换汇黄牛在朋友圈打广告，第二天就被封号。

温州市税务局柴怼怼恶意检举胖东来就是故意掩藏自己的偷漏税行为，作为这种素质的个人经营玉石玉器，从他声称的巨额网络销售金额他十几年来从没有足额缴纳税款，一定有偷税行为。查处他经营总收入，就从网络结算平台和原材料购进银行流水，就能准确查处他的违法行为。

今晚，温州瑾汐更新了和国民大哥在贵州机场离别的视频，画面真的很感人。瑾汐抱着大哥不撒手，眼泪把衣领都打湿了。三岁的小女儿扯着舅舅裤腿喊“大舅别走”，13岁的大儿子躲在柱子后面抹眼睛。大哥把三个外甥的鞋码写进手机备忘录，临走前硬塞给瑾汐一个信封，里面装着攒了三年的12万块钱，每张钞票都标注着“给老大买书包”“给老二报补习班”。这个穿旧衬衫的男人刚开通抖音24小时，粉丝就冲到10万+。网友翻出他三年来给妹妹转账的银行流水：2022年8月转5000块交学费，2023年春节打8000块买新衣，今年清明又汇了1万块修老屋。评论区炸锅：“这种哥哥哪里领？”“我家亲哥连生日红包都没发过！” 瑾汐抹着眼泪说：“不能总靠哥哥。”她老公三年前病逝，带着三个儿子挤在县城老房子。亲生父母找到她后要给买别墅，她死活不要：“住自己家踏实。”这次贵州行，养母偷偷在她行李箱塞了五斤辣子鸡，生母哈妈悄悄给外孙们包了连号红包，编号G8WZ20250509藏着“贵州温州”的暗号。机场监控拍到大哥转身时擦了下眼角。他手机里存着368张和妹妹的合影，最新一张是去年送外甥上学时偷拍的背影。有网友发现，大哥儿子中考当天，他还在帮瑾汐搬行李。现在全网都在猜：这家人下周会不会上带货直播间？瑾汐昨晚直播时摇头：“孩子读书要紧。”她三个儿子就读的县城中学，去年本科上线率只有31%，大儿子班主任说这孩子最近月考进了年级前十。

🚫法签被拒？志愿者身份成谜？ 😓在上海递交了法国签证申请，等待了整整12天，结果却被告知签证被拒！申诉了三天，却迟迟没有回复。现在，我计划前往北京再次递交申请，希望这次能够顺利。 🎓我是一名上海某大学的应届毕业生，目前既没有升学计划，也没有找到工作（回国后的约束力确实较低）。为了证明我的诚意，我提供了奥运会志愿者邀请函、20多张志愿者活动证明、6万元的银行存款和银行流水、上海集体户口证明、飞机票预订单、酒店订单、行程单以及毕业证书。此外，我还写了一封解释信，强调了我做志愿者的决心以及不会留在法国的决心。 🤔然而，对于是否需要提供父母的房产证和车证、营业执照等材料，我感到非常困惑。由于时间紧迫，公证来不及办理，我不知道是否可以用户口本代替。而且，我的户口原本是温州的，这可能会带来一些麻烦。父母的银行流水也不太好看，有很多大额转入转出，这可能会影响签证申请。 😔现在，我真的很担心这次申请的结果。希望北京的签证官能够给我一个机会，让我能够顺利成为奥运会志愿者！

温州市税务局盯上了柴怼怼。他靠卖玉石玉器在网上挣了不少钱，风头挺猛。可风头越大，越容易被盯上。他高调喊着自己赚了多少，可账上那点交的税根本对不上。他试图转移注意力，举报胖东来，想把水搅浑，结果反而把自己送上了热搜。税务局不吃这套，直接查他的网络交易流水和银行记录。一看就明白了，账本漏洞百出，收入那么高，交的税却连边都沾不上。说白了，就是长期偷税。平台数据都是透明的，每笔钱、每次进货，都有记录。他可能以为用私人账号操作能躲过去，谁知道现在系统联通，哪还有死角。他举报胖东来，就是想借公众关注转移风险。但胖东来在大家心里的形象还不错，反而柴怼怼的举报显得太蹊跷。一来二去，群众没被他带节奏，税务局也不含糊，顺势查他底细。早年电商监管确实松，不少人都抱着侥幸心理。但现在不一样了，平台和税务数据是互通的，谁赚了钱谁交税，逃不掉。他还用老思路应付新规则，自然要栽跟头。真不是时代变了，是他没跟上。接下来，银行流水还在查，材料采购账本也翻出来了。他那些小聪明，在数据面前全都现了原形。生意做得再大，账做不干净，迟早也得摊牌。#动态连更挑战#

蜜月之旅：从夏威夷到美西的签证与旅行故事在婚礼还有五个月的时候，我和老公就开始讨论蜜月旅行的问题。我们最初的想法很简单：老公想去毛里求斯，而我只想在东南亚的海岛上躺一周。我们也考虑过欧洲的一些国家，但长辈们觉得现在欧洲和非洲不太安全。最后，我们听了公公的建议，决定去夏威夷。在做攻略时，我们发现夏威夷离洛杉矶很近，而洛杉矶离拉斯维加斯也只有几个小时的车程。一号公路的美景让人流连忘返。于是，我们决定把夏威夷和美西的旅行结合起来。当然，去美国旅行就需要办理美签。离温州最近的是上海领事馆，所以我们通过淘宝预约了面签，费用大约是1300元一个人。在准备面签资料时，我们除了身份证明，还准备了资产证明、工作证明和银行流水等。虽然准备得很充分，但面签时签证官并没有看这些资料。面签当天，我们早早地去领事馆排队。现场气氛非常严肃，安保人员维持秩序，大家都不敢大声讲话。我们排了两个小时才轮到。说实话，这是我高考后最紧张的一次。我们的签证官是一位30岁左右的男性白人，他非常友好，问的问题也很简单。整个过程他没有看任何资产证明，只是简单地盘问了几句，然后就收走了所有材料，告诉我们可以走了。我们当时没反应过来，直到他说第二句“你们可以走了”，我们才明白。然后我们就憋着笑，直到出了签证厅的大门才敢放松。接下来就是等着我们的护照寄回家，然后开始做攻略，订机票和酒店。这次蜜月之旅不仅让我们体验了异国风情，还让我们感受到了旅行的乐趣和紧张的签证过程。

十瑾汐的温州亲友团下午已空降贵州。三个孩子缩在墙角抹眼泪，面前摆着十几个没拆封的红包。瑾汐的LV包上还挂着吊牌，脚上那双镶钻高跟鞋踩在贵州山村的泥地上。她身后站着五个穿貂皮的亲戚，手里拎着印满大牌logo的礼盒。 "这半个月在温州谈成两笔大生意。"瑾汐从Gucci围巾里扒拉出三包辣条，塑料包装被挤得皱巴巴。八岁的大女儿突然伸手抓过辣条，撕开包装往弟弟妹妹嘴里各塞了一根——这是他们唯一确认的"妈妈味道"。姥姥在院子里拆开第四个行李箱，成捆现金裹着红纸堆成小山。邻居统计过，去年春节瑾汐家院门口停了七辆外地车，孩子们收到的红包总额超过五万。这次温州亲戚带来的十箱海鲜礼盒，在村里小卖部冰柜里堆成了墙。村里年轻人最近都在传瑾汐的朋友圈截图。她上个月晒出的银行流水显示单日转账记录47万，定位在温州某奢侈品店。但三个孩子的班主任透露，孩子们这学期迟到21次，校服口袋总揣着辣条包装袋。村口麻将馆有人议论："镀金妈妈带回来的海参鲍鱼，不如校门口三块钱的辣条实在。"但更多人在打听温州生意的门路，村会计统计过，去年全村去温州打工的人数比前年涨了63%。

温州市税务局，关于柴怼怼对胖东来的恶意检举，背后可能隐藏着其自身的偷漏税行为。从他经营玉石玉器的角度来看，如果他真的如他所说有巨额网络销售金额，那么他过去十几年没有足额缴纳税款的可能性是存在的，这肯定涉及到偷税行为。要查清他的经营总收入，我们可以从他的网络结算平台和原材料购进银行流水入手。这样，我们就能准确查实他的违法行为，确保税收的公平和合法性。#动态连更挑战#

见过太多人因贷款而焦头烂额，有的人明明资质良好，却因对高息贷款不知，将一副好牌打得支离破碎。也有人因自身条件不足被拒，最终心灰意冷。融资贷款，是个专业活，K总会根据您的具体条件针对性提供贷前、贷中、贷后的综合策划与优化，匹配申请最优质的银行贷款产品，为您解决资金周转需求！目前，各大银行纷纷针对个体工商户推出了专属的商户贷产品，包括我们熟悉的中国银行、农业银行、工商银行、交通银行以及农村商业银行，同时，部分金融机构和保险类金融公司也加入了这一行列，以下是这些贷款产品的一些基本要求： ‌1、营业执照的有效期‌：多数银行要求营业执照的注册时间需达到一年以上，部分甚至要求三年。 ‌2、实际经营场所‌：这是验证商户是否真实运营的重要依据，同时也有助于确认所提供资料的真实性。 ‌3、经营流水‌：这是决定贷款额度的决定性因素。银行通常会根据经营流水的30%至40%来估算可贷金额。举例来说，如果经营流水为100万，负债为15万，那么按照30%的比例计算，可贷额度为30万，再扣除负债后，实际可贷额度为15万，部分对于负债不太高的可以忽略或轻视负债。 ‌4、信用记录‌：银行对信用记录的要求极为严格，不能有当前逾期记录，且两年内不能有连续三次或累计六次的逾期。此外，负债和征信查询次数也是考虑因素之一，但流水越多，对负债的容忍度也会相应提高。值得注意的是，部分线下产品如中国银行的商户贷，在营业执照满三年、流水达标且没有重大逾期记录的情况下，可以忽略征信查询次数。 ‌5、银联收款码‌：拥有银联收款码对申请贷款更为有利，因为它能更直接地反映商户的经营状况，减少银行对个人收款流水的核实工作。商户贷是指银行通过个体工商户或小微企业的经营数据（商户收单数据/pos交易、或结算信息），结合其他大数据模型给予商户授信的一种无抵押信用贷款，主要用于小微企业的生产经营！ 1⃣️中国银行—商e贷一、产品要素 1.额度：最高100万 2.利率：3.95%-4.25% 3.期限：最长12期 4.还款方式：随借随还二、准入要求 1.申请人年龄：20-65周岁，具有中国国籍（不含港澳、台） 2.申请人：个体工商户 3.实际经营时长不少于1年 4.经营贷不超200万三、征信要求 1.无当前逾期，近2年内没有连续3个月逾期或累计6个月逾期 2.信用卡使用率≤90% 3.近一个月查询机构＜4家，近半年查询次数少于6次 2⃣️农业银行-助业快e贷一、适用对象使用农行、其他金融机构、第三方支付机构收单工具（含商户码），入网时间满18个月的收单客户二、产品特点 1.额度高：最高300万 2.期限长：最长三年 3.还款方式：先息后本，随借随还 4.利率低：最低2.85% 三、申请条件 1、借款人年龄20-65周岁 2、仅限个体工商户法人（本人）小微企业法人代表且股东(本人，持股不限)（入网银联18个月以上） 3、连续使用农行收款码或者他行银联收款码一年半以上（交易流水6个月最少6万一百笔以上，只看收款码流水） 4、征信良好，五级分类正常，无当前逾期 5、准入区域：全国（注：目前可对接全国线上有额度的安排放款） 3⃣️工商银行—商户贷一、产品介绍 “商户贷”是工行运用互联网及大数据等技术，为商户提供的在线融资服务产品，该产品支持在工行行及其他收单机构办理收单业务的客户申请办理。额度可达300万元，期限可至1年，年利率3.6%起二、准入要求 1、申请人为小微企业主或个体工商户，年满18周岁且不超过65周岁，信用状况良好。 2、经营实体工商登记正常，成立且实际经营1年(含)以上。 3 在我行或其他机构办理收单业务，有正常稳定的收单流水。三、征信要求 1、征信要良好，无当前逾期记录，近一年无逾期记录，两年内无2，工行无不良信用记录 2、贷记卡、准贷记卡不可为状态为冻结、呆账、止付 3、贷款五级分类状态不可显示为次级、可疑、损失 4、对外担保贷款状态显示不可为次级、可疑、损失 5、申请人近6个月贷款审批查询次数不得超过15次（担保资格审查也看） 6、申请人近期无大额涉诉记录、无大额被执行记录及失信被执行记录、无大额裁判文书记录 4⃣️建设银行—商户云贷一、基本要素 1.额度：最高300万 2.利率：低至3.1% 3.期限：最长36期 4.还款方式：先息后本，随借随还 5.开通城市：全国二、准入要求 1.公司成立1年以上；申请人年18-65岁；仅限变更超过半年的法人申请，无占股要求，个体有限公司都可申请 2.客户使用银联收款码3个月以上，年收款流水能够覆盖信用负债余额 3.近12个月开票50万以上，同期销售下滑不得大于25%；近一年不能有2个月开票为0 三、征信要求 1.不能有当前逾期，2年内不能连3累6 2.近3个月查询次数不超过8次，银联收款流水能够覆盖负债 3.信用负债余额低于1000万 5⃣️民生银行—商户快贷一、产品要素 1.额度：50万 2.利率：年化5%-10% 3.期限：36期 4.还款方式：先息后本，等额本息 5.提前还款：随借随还，无违约金 6.收款方式：自主支付 7.签约主体：个人二、准入要求 1.准入年龄：申请人20~62周岁 2.企业成立时间1年以上 3.申请人必须为企业法人，无占股要求 4.银联商户收单及非银联商户收单的商户均可申请，需满足入网1年以上 5.近1年收款码、聚合支付等上送银联机构的交易量大于15万，月均大于5笔 6.非禁止行业商户三、征信要求 1.非银行金融机构6个月查询次数小于5次，包含银行在内征信查询机构数小于6家 2.当前企业主本人及企业无逾期、坏账、不良 3.逾期近2年不能超过2次，近5年不能超过5次 4.超过30天的逾期金额不能超过1500元 5.未结清的非银行贷款机构数小于4家 6.本人及配偶无其他民生银行弱担保贷款(弱担保贷款指的是信用类，担保类贷款) 7.无未结清的助学贷款四、所需材料 ①身份证原件 ②社保清单(手机可查询) ③个税纳税明细和纳税记录证明(个税APP可查) 五、申请流程报备——扫码初审——APP额度确认——开户——补充信息——合同签约——提款。六、产品优势 ①个体工商户可申请：商户快贷是面向个体工商户和小微企业主的经营性贷款，个人申请者需为个体户商户或小微企业主。 ②额度灵活：最高授信额度可达50万元，实际额度根据商户的经营情况和信用状况等因素确定。 ③利率合理：年化利率在5%至10%之间，具体利率根据市场情况和客户资质等因素确定。 ④还款方式多样：支持等额本息、先息后本、随借随还等多种还款方式，满足客户不同的还款需求。 ⑤提前还款无违约金：客户可根据自身资金状况提前还款，无需承担额外的违约金费用。 6⃣️渤海银行—渤银商户贷一、产品要素 1.年龄：25-60周岁 2.额度：最高100万（首贷不超30万） 3.利率：年化5.91%起 4.期限：最长3年期授信 5.还款方式：随借随还，先息后本，等额本息 6.提前还款：没有违约金。 7.申请方式：线上申请—线下尽调—线上支用。 8.申请区域：全国有渤海银行城市（本文仅供参考，可咨询当地客户经理）二、准入要求准入客户类型： ①申请人为小微企业主或个体工商户 ②经营满一年，营业执照注册满一年加分项： ①企业为渤海银行白名单内的企业。 ②渤海银行优质对公/对私客户 ③企业开票/纳税稳定。 ④房屋按揭/抵押业务在渤海银行。三、征信要求 1.负债：信用授信不超3家，信用负债不超100万 2.查询：近2个月查询＜4次，近半年无频繁非银查询 3.逾期：近2年内无连2累3，无连续6个月以上逾期。 4.信用卡：建议使用率不要70%（近半年） 5.负面要求：近2年无司法纠纷，历史无强执，严重行政处罚。 7⃣️微众银行—个体经营贷一、基本要素 1.额度：最高50万 2.利率：年化3.65%起 3.期限：12-36期 4.还款方式：等额本息 5.提前还款：无违约金 6.还款方式：本行二类户还款，批扣，支持当期主动还款，逾期主动还整笔二、准入要求 1.年龄：22-60周岁 2.申请人：法定代表人、个体经营者、持股30%以上的股东 3.营业执照满一年，法人变更满一年 4.占股要求：法人可不占股，股东需要占30%以上的股份 5.企业类型：个体工商户、小微企业 6.名下有房产(有房产证)，即有机会提升审批通过率和额度，无需抵押三、征信要求 1.无当前逾期 2.近6个月无3次以上逾期，历史逾期不超过3个月 3.近一个月内贷款查询记录记录<4 4.信用卡、贷款无呆账、坏账、止付、冻结、核销等状态 5.非征信白户 6.负债合理，年收入>年应偿还贷款总额的两倍 7.有大额信用卡或银行信贷正常还款记录，无逾期记录，无过度负债 8.不涉黄、赌、毒、黑 9.没有司法诉讼，没有破坏信任，限制高度，犯罪记录四、准入区域上海：上海江苏省：苏州南京无锡南通常州徐州盐城泰州镇江连云港扬州浙江省：杭州宁波温州嘉兴台州绍兴金华湖州衢州丽水舟山安徽省：合肥芜湖滁州安庆阜阳宿州亳州六安、马鞍山广东省：深圳清远东莞韶关惠州梅州珠海茂名广州揭阳佛山汕尾江门河源中山潮州湛江汕头肇庆北京市：北京天津市：天津河北省：石家庄唐山沧州邯郸重庆市：重庆四川省：成都绵阳南充德阳泸州湖北省：武汉襄阳宜昌黄冈十堰湖南省：长沙岳阳常德衡阳株洲益阳江西省：南昌赣州九江上饶吉安宜春抚州山西省：太原运城福建省：福州泉州厦门漳州龙岩三明宁德山东省：潍坊济南烟台泰安聊城日照威海青岛辽宁省：大连河南省：郑州洛阳南阳许昌周口新乡商丘驻马店开封安阳广西省：南宁桂林柳州贵州省：贵阳遵义云南省：昆明陕西省：西安咸阳宝鸡榆林海南省：海口 8⃣️新网银行—好商贷一、产品要素 1. 额度：最高100万 2. 利率：5%起 3. 期限：最长36期 4.还款方式：等额本息/先息后本 5.提前还款：随时可以提前还款，且无需支付任何违约金 6.收款方式：为您自主选择并进行支付操作二、准入要求 1.年龄：18-60周岁 2.申请人：法人，大陆居民 3.法人近1年无变更 4.公司主体：个体户，企业，分公司（有独立法人即可） 5.注册经营时间：经营主体正常经营1年以上（PS：没有营业执照也可以进件） 6.企业近2年无官司纠纷，未被注销/吊销执照三、征信要求 1.当前无逾期，白户不准入 2.近半年无3次及以上逾期，历史无2 3.近2个月查询小于6次，近3个月银行查询小于12次，近6个月非银行机构小于9次 4.信用卡，贷款无呆账，坏账，止付，冻结，核销等状态四、申请材料身份证，营业执照，申请人实名手机号，他行一类卡五、好商贷加分项 1、有固定资产，如有房、商铺等 2、征信良好，有大额信用卡或银行信贷记录，无逾期记录 3、经营时间长，最好稳定经营5年以上 4、负债合理，信用类贷款总额不超过50万 9⃣️苏宁银行—商户贷一、产品要素 1、贷款金额：20万 2、贷款利息：年化3%起 3、担保费：5%，第一期还款时支付 3、贷款期限：12期 4、还款方式：首期归还利息和担保费;剩余11期为等额本息 5、提前还款：支持单笔提前结清二、准入要求 1、申请人年龄：24~55周岁 2、申请人：公司法人 3、最近6个月无法人变更 4、企业成立日期需大于等于12个月 5、身份证、营业执照两证合一三、征信要求 1、近1月贷款审批查询次数6次;近3月贷款审批查询次数9 次 2、未结清贷款机构数15家及以下; 3、贷款贷记卡近3个月不出现逾期;贷款贷记卡近12个月不出现M2 4、贷款贷记卡无关注、次级、可疑、损失 5、借款人信用状况良好，符合银行征信准入要求 6、非白户，有信用卡，且正常使用超过1年以上，近6个月平均额度使用金额不低于0.5W 四、准入区域全国大部分城市（除港澳台）

温州市税务局正对一位名叫柴怼怼的玉石玉器生意人展开调查。他通过网络销售赚了不少钱，但却被指控恶意检举胖东来，试图转移视线，掩盖自己偷税漏税的事实。税务部门可不会让他轻易蒙混过关。要查柴怼怼很简单，只需要看看他的网络结算平台流水和原材料采购的银行记录。一翻他的账本，收入和税款对不上号，问题就一目了然了。柴怼怼的生意经看似精明，实际上漏洞很多。他大张旗鼓地宣称自己销售额巨大，但却忘了税务局的眼睛是雪亮的。这么多年做生意，他从来都没有足额交过税，胆子可真是不小啊。在生意场上，精于算计是常态，但柴怼怼这次算是算错了。网络平台的交易非常透明，每一笔收入都有记录可查，就连原材料采购的流水也逃不过税务部门的核查。他的行为就像是拿根火柴在税务局的眼皮底下玩火。柴怼怼检举胖东来，可能是想浑水摸鱼。他的动机也不难猜：自己的账本不干净，就想拉别人下水来转移注意力。这种招数实在太老套、太拙劣了。胖东来的风评很好，所以柴怼怼的指控并没有掀起什么波澜，反而把自己推到了风口浪尖上。税务局将会继续深入调查，核查他的每一笔收入来源和税款缴纳情况。结果如何，不言而喻。这背后，值得我们思考柴怼怼的决策逻辑。做生意越大，越应该明白税务合规的重要性。他却反其道而行，利用网络销售的隐蔽性进行偷税漏税，赌税务部门查不到他。如今的时代已经不同了，电商平台的数据实时共享，税务稽查手段也在不断升级。柴怼怼还想着用老一套的方法来蒙混过关，那可是要撞南墙的。税务局的工作还在继续，网络结算平台的流水已经开始核查，原材料采购的银行记录也在调取中。柴怼怼的生意账本很快就会公之于众。#动态连更挑战#